我が家の資産運用 収益を公開（データのみ）
我が家で投資をしているのは主に下記です。
- 積み立てNISAとジュニアNISA → 教育資金など
- 企業型確定拠出年金 → 老後資金
- 高配当ETF（SPYD）の積み立て投資 → 収入UP
基本的にNISAや企業型確定拠出年金などの非課税枠を使って投資をしています。高配当ETFは不労所得を得たくて始めました。
月1万円の不労所得があれば、息子に習い事をさせてあげられる！と思って始めました。
積み立てNISAとジュニアNISA
積み立てNISAとジュニアNISAの損益は下記です。
| 名称 | 取得金額 | 現在価値 | 評価損益 | 評価損益率 | 運用期間 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ① | eMAXIS Slim 先進国株式 | 293,331 | 332,052円 | 38,721円 | 13.20% | 1年2カ月※１ |
| ② | eMAXIS Slim 全世界株式 | 213,334 | 204,212円 | -9,122円 | -4.28% | 6カ月 |
| ③ | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 499,995 | 542,327円 | 42,332円 | 8.47% | 1年2カ月 |
| ④ | eMAXIS Slim 全世界株式 | 866,666 | 819,266円 | -47,400円 | -5.47% | 2か月 |
※１ 最初は①に投資していましたが、新興国にも投資がしたくなり途中から②に変えました。現在は追加購入はせず、運用のみしています。
株価が下がっているので、運用期間が短いものは赤字です。積み立てNISAは20年以上積み立てしないと意味ないので絶対売りません。地道に積み立てます。
企業型確定拠出年金
企業型確定拠出年金の損益は下記です。
| 名称 | 取得金額 | 現在価値 | 評価損益 | 評価損益率 | 運用期間 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ⑤ | Oneたわら先進国株式 | 1,068,513円 | 1,440,653円 | 372,140円 | 34.83% | 5年(2017年2月～) |
| ⑥ | DIAM外国株インデックス | 2,245,842円 | 2,625,122円 | 379,280円 | 16.89% | 8ヶ月 ※２ |
※２は夫のものです。10年くらい運用していたそうですが、保険などにも投資していたので利益があまり出ていませんでした。外国株100％にしてから1年になります。
株価が下がっているので利益が減りましたが、黒字です。長期積み立ての効果を感じています。
高配当ETF SPYD
高配当ETF（SPYD）の損益は下記です。
| 名称 | 取得金額 | 現在価値 | 評価損益 | 評価損益率 | 運用期間 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ⑦ | SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF | 138,527 | 139,466円 | 939円 | 0.68% | 2か月 |
SPYDを積立購入しています。本来は買い時を見計らうのがいいとは思います。ただ、あまり手間をかけたくないのと、アメリカ経済は長期的には右肩上がりかなと思うので積立を選んでいます
配当金目的で購入していますが、増えていると嬉しいですね
未来のために投資を続ける
株価が下がっているので一部赤字ですが、買い時と思って積み立てたいと思います。
ちなみに、我が家では楽天証券で積み立て投資をしています。最近改悪されたと話題ですが、銀行口座から証券口座への資金移動が簡単で使い勝手がいいです。
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